網(wǎng)絡上出現(xiàn)了一批以“區(qū)塊鏈”、“軟件開發(fā)”、“定制開發(fā)”為關鍵詞，并頻繁提及吉林省通化、松原、白山、遼源、四平等地以及遼寧省大連市的宣傳信息。這些信息往往將看似前沿的科技概念與軟件銷售捆綁，聲稱提供高額回報或投資機會，實則極有可能是不法分子精心包裝的新型資金盤騙局，公眾需高度警惕。
騙局的常見特征與運作模式
此類騙局通常具備以下特征：
- 概念包裝，混淆視聽：利用“區(qū)塊鏈”這一前沿但公眾理解尚淺的技術概念進行包裝，將傳統(tǒng)的、非法的“資金盤”或“傳銷”模式披上高科技外衣。他們可能聲稱開發(fā)了某種“革命性”的區(qū)塊鏈應用、數(shù)字貨幣或投資平臺，實則并無真實技術支撐或落地應用。
- 地域關聯(lián)，營造真實感：在宣傳中具體提及“通化、松原、白山、遼源、四平、大連”等地名，目的可能是為了針對特定區(qū)域進行精準營銷，或利用地域接近性降低潛在受害者的戒心，營造出一種“本地項目”、“身邊機會”的虛假真實感。
- 業(yè)務混雜，難以追蹤：將“軟件開發(fā)”、“定制開發(fā)”、“軟件銷售”等合法業(yè)務與非法集資活動混雜在一起。一方面，這可以為其非法所得提供看似合法的“業(yè)務”掩護；另一方面，當投資者追問具體項目時，他們可以以“技術開發(fā)中”、“商業(yè)機密”等理由搪塞，增加監(jiān)管和調查的難度。
- 高利誘惑，拉人頭返利：其核心模式仍然是承諾遠高于市場平均水平的靜態(tài)收益（如每日/每月固定比例分紅），并鼓勵參與者發(fā)展下線，依據(jù)下線投資額獲取動態(tài)提成（即“拉人頭”）。早期參與者可能會收到一些返利，但這完全依賴于后來者的資金投入，一旦資金鏈斷裂或發(fā)起者跑路，整個盤面便會崩塌。
風險與危害
- 財產損失風險：這是最直接的風險。參與者投入的資金極有可能血本無歸。資金盤的本質是“拆東墻補西墻”的龐氏騙局，不具備可持續(xù)性，崩盤是必然結局。
- 法律風險：參與此類活動，不僅作為投資者可能損失財產，如果參與了推廣、發(fā)展下線等行為，還可能涉嫌組織、領導傳銷活動罪等違法犯罪，面臨法律的嚴厲制裁。
- 擾亂金融與社會秩序：此類騙局破壞正常的金融市場秩序，損害“區(qū)塊鏈”等創(chuàng)新技術的聲譽，同時引發(fā)大量的經(jīng)濟糾紛和社會不穩(wěn)定因素。
如何識別與防范
- 核查實體與資質：對于任何聲稱進行區(qū)塊鏈開發(fā)或軟件銷售的公司，應通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)等官方渠道核查其工商注冊信息、經(jīng)營范圍、是否存在異常經(jīng)營或行政處罰記錄。真正的技術開發(fā)公司通常有清晰的團隊、產品和技術路線圖。
- 審視盈利模式：凡是承諾“保本保息”、“高額固定回報”（如日息1%以上）的項目，都要高度警惕。合法的投資均有風險，且回報與風險成正比。以發(fā)展下線作為主要盈利來源的模式，是傳銷的典型特征。
- 驗證技術真實性：對于區(qū)塊鏈項目，可以嘗試了解其技術白皮書、開源代碼庫（如GitHub）、節(jié)點運行情況、實際應用場景等。純粹靠口頭宣傳而無任何技術細節(jié)和公開驗證途徑的項目，可信度極低。
- 警惕區(qū)域性密集宣傳：對在特定地區(qū)（如文中提及的東北多個城市）進行密集、同質化宣傳的項目要保持警覺。這可能是有組織的、針對性的詐騙活動。
- 咨詢專業(yè)意見與官方渠道：在投資前，可向金融監(jiān)管機構、法律人士或真正的技術專家咨詢。關注中國銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、公安部等官方機構發(fā)布的風險提示。
技術創(chuàng)新本是社會進步的推動力，但絕不應成為非法金融活動的護身符。面對打著“區(qū)塊鏈+軟件開發(fā)”旗號，行資金盤之實的騙局，公眾務必保持理性，牢記“天上不會掉餡餅”，對任何不切實際的高回報承諾說“不”。保護好自己的財產安全，遠離此類陷阱，既是對自己負責，也是維護健康市場環(huán)境的一份力量。如發(fā)現(xiàn)相關違法犯罪線索，應及時向當?shù)毓矙C關和金融監(jiān)管部門舉報。
